로타리의 투자

투자는 국제로타리와 로타리재단의 장기적인 지속성을 보장하는 데에 결정적인 역할을 합니다. 

투자실은 로타리재단 이사회와 국제로타리 이사회가 정한 방침에 따라 로타리의 투자를 관리하는 책임을 집니다. 로타리는 엄정한 기금 관리와 우수한 실적에 총력을 기울임으로써 로타리의 목표를 증진하고 지속가능성을 높이는 것은 물론 신중한 투자자로서의 신뢰와 전통을 쌓아가고자 합니다.

연차기금

연차기금은 로타리재단의 프로그램과 초점분야에 대한 1차 재원입니다. 

연차기금에의 기부는 3년간 투자되며, 그 수익은 재단의 운영비용을 충당하는 데 사용됩니다.

포트폴리오는 연차기금의 원래 목적에 맞추어 시세차익보다는 유동성과 안정적인 수입 창출에 우선순위를 두고 보수적으로 투자됩니다.

연차기금의 포트폴리오는 82%가 고정 수입 자산에 투자되고 18%가 부동산에 투자됩니다.

2021 회계연도에 로타리재단 연차기금은 6.9%의 연간 수익률을 기록했습니다.

지난 5년간 연차기금은 연평균 5.4%의 수익률을 보이고 있으며, 자산 규모는 4억 2,600만 달러에서 4억 3,700만 달러로 성장하였습니다. 투자수익률은 시세차익과 이자 수입, 배당 소득을 합한 수치입니다.

인다우먼트

로타리 인다우먼트는 영구적이고 지속가능한 재원을 확보하는 것을 목적으로 합니다.

인다우먼트 기부금은 영구 투자되므로, 원금은 그대로 유지되고 투자수익만이 재단 프로그램의 고정적인 재원으로 활용됩니다.

장기성으로 정의되는 인다우먼트 의 성격상, 오랜 기간에 걸쳐 투자했을 때 채권보다 높은 수익률을 올리기에 좋은 주식 쪽에 중점 투자됩니다.  

따라서 인다우먼트 포트폴리오의 85%가 주식 성향의 수익률이 기대되는 자산을 대상으로 투자되고 있습니다.  

인다우먼트는 연차기금에 비해 장기 투자수익률이 높도록 운용되나, 동시에 연도별 실적에 있어 연차기금보다 높은 변동성을 보입니다. 

인다우먼트의 2021년 투자 실적은 연간 수익률이 30.5%에 달했습니다.

지난 5년간 인다우먼트 기금은 4억 8,300만 달러에서 5억 2,300만 달러로 훌쩍 성장했으며, 연평균 투자수익률은 10.3%였습니다. 투자수익률은 시세차익과 이자 수입, 배당 소득 합한 수치입니다.

폴리오플러스 기금

폴리오플러스 기금은 언제나 고정수입 상품인 채권에만 투자되어 왔습니다. 이는 소아마비 퇴치 목적으로 기부된 원금을 보호, 보존하기 위함입니다.

투자 기간과 소아마비 지원금 지급 주기가 보다 길었던 시절에는 투자 포트폴리오에 수익률이 상대적으로 높은 장기 채권이 포함되었습니다.

그 결과 장주기의 금리 하락세에 따른 이득을 보았습니다.

오늘날에는 소아마비 퇴치 달성이 가시화됨에 따라 재단의 기금 모금 및 지출 주기가 점차 빨라져 단기 채권에 대해서만 투자가 이루어지고 있습니다.

지난 수년간의 투자수익은 낮은 금리 환경 그리고 위험이 적고 투자 주기가 짧은 자산을 대상으로 한 투자 전략을 반영합니다.

국제로타리

국제로타리는 로타리가 재정 안정성을 유지하고 예기치 못한 사태가 발생했을 시 채무를 이행할 수 있도록 자체적인 투자 포트폴리오를 운용합니다.

이러한 기금은 시세차익보다는 유동성과 안정적인 수입을 중시하는 보수적인 투자 전략에 따라 투자됩니다.

국제로타리 포트폴리오는 91%가 고정 수입 자산에, 9%가 부동산에 투자됩니다.

2019 회계연도에는 연간 수익률은 3.3%를 달성했습니다.

지난 5년간 국제로타리의 투자 포트폴리오는 연평균 4.6%의 수익률을 올렸습니다. 투자수익률은 시세차익과 이자 수입, 배당 소득을 합한 수치입니다.